Events

21.09.2023  Bro­ker­Star User­day ’23

Date

L’heure

Lieu


Pro­gramme

Don­ner­stag 21. Sep­tem­ber 2023

11:00 – 17:00 h

WMC IT Solu­tions AG, Reinach BL

Down­load

25.05.2023 Forum des Courtiers

Date

L’heure

Lieu

 

Pro­gramme

Don­ner­stag 25. Mai 2023

08:00 – 16:00 h

Swiss Tech Con­ven­tion Cen­ter Ecublens

forum-des-courtiers.ch/Programme

voir site internet

25.08.2022  Bro­ker­Star User­day ’22

Date

L’heure

Lieu


Pro­gramme

Jeu­di 25 août 2022

11:00 – 17:00 h

WMC Con­fer­ence Cen­ter,
Reinach BL

Down­load

 

23.08.2022  Ver­sicherungs­bro­ker 22

Date

L’heure

Lieu

 

Pro­gramme

Dien­stag 23. August 2022

08:15 – 16:30 h

Got­tlieb Dut­tweil­er Insti­tut – Rüschlikon

fuw-forum.ch/versicherungsbroker

siehe Web­seite

Anmeldung Userday 23

Bro­kerStar User­day 2023
21. Sep­tem­ber 2023

Inscrip­tion     (Bitte bis 14. Sep­tem­ber 2023)


Ich nehme gerne am Event vor Ort teil.
(Bitte für jeden Teil­nehmer sep­a­rate Anmel­dung ausfüllen)

Datum:   Don­ner­stag, 21. Sep­tem­ber 2023. 11.00–16.30 h
Ort:         WMC, Kägen­str. 10, 4153 Reinach BL


Der Anlass find­et sowohl live als auch remote als Web­cast mit der Live-Über­tra­gung der Vorträge statt. Sofern Sie vor Ort nicht teil­nehmen kön­nen, haben Sie die Möglichkeit unten den But­ton «inter­essiert» anzuk­lick­en. Sie kön­nen sich auch nur zu den von Ihnen inter­essierten The­men zuschalten.

 

Meine Kon­tak­t­dat­en:

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    Wie sicher ist eine Cloud?

    Viele Fir­men denken darüber nach, in Zukun­ft nicht nur auf ihre eigene Infra­struk­tur vor Ort zu set­zen, son­dern einen Teil davon als Ser­vices aus der Cloud zu beziehen. Bekan­nte Anbi­eter sind Ama­zon, Microsoft, Google und Co. Die Vorteile für die Fir­ma sind

    • Tief­ere Hard­ware-Kosten pro Standort
    • Mehr Sicher­heit vor Ausfällen
    • Kleiner­er ökol­o­gis­ch­er Fussabdruck
    • Ein­fachere Schritt-für-Schritt-Skalierung­bei Bedarf

    Grosse Play­er aus den USA haben die Cloud aus dem Pub­lic-Bere­ich her­aus dominiert. Viele Fir­men schätzen die Möglichkeit, Cloud-Dien­stleis­tun­gen bequem zu beziehen, egal wo das dazuge­hörige Rechen­zen­trum ste­ht. Doch der Move in die Cloud wird nicht nur von den grossen Tech-Gigan­ten getrieben. Schweiz­er Anbi­eter haben eine äusserst gün­stige Aus­gangslage, um ihren Kun­den eine höhere Sicher­heit zu bieten. Pri­vate-Cloud Anbi­eter kön­nen viele Cloud-Bedenken entkräften.

    Nehmen wir als Beispiel den Daten­schutz. Nicht alle Fir­men wollen, dass ihre Dat­en auf US-amerikanis­chen oder chi­ne­sis­chen Servern gespe­ichert wer­den. Cork, New York City oder Shang­hai? Pub­lic-Cloud Kun­den haben bei der Loka­tion kein­er­lei Mit­spracherecht. Was wenn ein Geheim­di­enst den Anbi­eter, aus welchen Grün­den auch immer auf­fordert, die Dat­en Ihres Kun­den her­auszurück­en? Dies ist ins­beson­dere bei sehr per­sön­lichen Dat­en, wie Gesund­heitsin­for­ma­tio­nen oder Bankangaben, ein sehr heik­les The­ma. Genau hier heben sich Schweiz­er Cloud-Anbi­eter von aus­ländis­chen Anbi­etern ab.

    Cloud-Provider, die ihre Dien­ste aus ein­er pri­vat­en, Schweiz­er Cloud-Infra­struk­tur aus anbi­eten, kön­nen den «Swiss­ness-Fak­tor» nutzen, um sich gegen inter­na­tionale Tech-Gigan­ten durchzuset­zen. Kun­den haben bei einem Schweiz­er Pri­vate Cloud Anbi­eter die Gewis­sheit, dass ihre Dat­en auch in der Schweiz bleiben. Für viele Unternehmen ist dieser Umstand entscheidend.

    Auch Bro­ker­Star kann in ein­er Pri­vate Cloud betrieben wer­den. Die meis­ten Kun­den nützen diese Dienst. Das Label Swiss Host­ing stellt sich­er, dass die Dat­en auss­chliesslich in der Schweiz bleiben. 

    Cloud-Anbi­eter benöti­gen dazu ein Dat­a­cen­ter, aus welchem die ange­bote­nen Dien­stleis­tun­gen, wie Soft­ware-as-a-Ser­vice, bere­it­gestellt wird. Dazu braucht es fol­gende Komponenten.

    • Vir­tu­al­isiert­er Stor­age
    Spe­icherka­paz­ität wird aus mehreren physis­chen Sys­te­men zusam­men­gelegt und den Usern als einzel­ner, zen­tral steuer­bar­er Spe­ich­er ange­boten. Der physis­che Spe­ich­er wird kopiert und als virtuelles «Stor­age Attached Net­work» (vSAN) Pool zur Ver­fü­gung gestellt. Die daraus genutzten Anwen­dun­gen laufen auf virtuellen Maschi­nen (VMs).

    • Vir­tu­al­isiert­er Serv­er
    Bei der Servervir­tu­al­isierung wird CPU-Leis­tung statt Spe­ich­er vir­tu­al­isiert. Physis­che Serv­er wer­den mit ein­er Vir­tu­al­isierungssoft­ware in mehrere  voneinan­der getren­nte virtuelle Serverumge­bun­gen geteilt. Die User arbeit­en  auf jedem virtuellen Serv­er unabhängig.

    • Vir­tu­al­isiertes Net­zw­erk
    Net­zw­erkvir­tu­al­isierung sorgt dafür, dass physis­che Net­zw­erke in mehreren virtuellen Umge­bun­gen unab­hängig voneinan­der ver­wal­tet wer­den. Router oder Switche wer­den zen­tral verwaltet.

    • ICT-Secu­ri­ty
    Und dann braucht es jede Menge an Sicher­heit­sein­rich­tun­gen von der Fire­wall mit DMZ über Viren­schutz, Intru­sion Detec­tion u.a. kurz alle Mass­nah­men um Geräte, Soft­ware und Dat­en vor bösar­ti­gen Angrif­f­en zu schützen

    Pour que la numérisation soit réussie…

    Pour que la numéri­sa­tion fonc­tionne, il faut une inter­ac­tion sans faille de nom­breux acteurs tels que l’or­gan­isme de nor­mal­i­sa­tion (IG B2B), les four­nisseurs de plate­formes (Eco­Hub, Sobra­do), les assureurs, les courtiers, les pre­neurs d’as­sur­ance, les ban­ques, les parte­naires logi­ciels (Sobra­do, bro­ker­busi­ness, ch, one Bro­ker, 3C Por­tail de prévoy­ance), les four­nisseurs de logi­ciels tiers (pro­grammes de compt­abil­ité, télé­phonie, messagerie).

    Dans le cas d’une solu­tion de courtage numérique, il ne suf­fit pas de créer un pro­gramme qui ne peut que repro­duire les don­nées des clients, des polices et des sin­istres. Il faut de la coor­di­na­tion et beau­coup de tra­vail de développe­ment en com­mun avec les autres acteurs. Et enfin, tout doit être testé sous toutes les cou­tures. Et pour­tant, avec le grand nom­bre d’ac­teurs, il y a tou­jours des cas qui n’ont pas été pen­sés et pris en compte, ou des change­ments de dernière minute. La numéri­sa­tion est donc un proces­sus dynamique et non la mise en place de con­nex­ions statiques.

    rStar by WMC ist der Bro­ker-Soft­ware, welche die meis­ten Kern­prozesse unter­stützt und damit den Dig­i­tal Lead­er­ship unter­stre­icht. (Gemäss Pub­lika­tion der IG B2B vom 24.03.2022)

    WMC joue ici un rôle de pio­nnier en ce sens que la col­lab­o­ra­tion inten­sive avec les autres acteurs prend une grande part dans l’ensem­ble des développe­ments. La prox­im­ité avec ces parte­naires est un engage­ment à créer des proces­sus sans rup­ture de média pour le courtier.

    Dig­i­tal Insur­ance Bro­ker­age
    by  Bro­ker­Star

    Bro­ker­Star offre une numéri­sa­tion de bout en bout
    à tra­vers les pro­grammes et les organ­i­sa­tions
    afin de per­me­t­tre à toutes les per­son­nes con­cernées de tra­vailler dans le futur.

    Bro­ker­Star tient compte des normes en vigueur
    ain­si que les con­di­tions du marché et les besoins des clients.

    Release-Planung 2023

    Release 3.1

    14.06.2023: Sta­tus geplant

    Aus­liefer­ung: offen

    • Opti­mi­sa­tion de la ges­tion de la fac­tura­tion avec archivage automatique
    • Syn­chro­ni­sa­tion des don­nées con­tractuelles avec Sobra­do (par­tie 2)
      Syn­chro­ni­sa­tion des don­nées con­tractuelles avec Sobrado
    • Mise à jour des codes NOGA
    • Enreg­istrement pre­mi­um : Opti­mi­sa­tion de la manip­u­la­tion et du tri des onglets
    • Änderun­gen im Sys­tem wer­den gel­og­gt und sind einsehbar
    • Déc­la­ra­tion de sin­istre par Sunetplus

    Release 3.00

    15.05.2023: Sta­tus geplant

    in Aus­liefer­ung

    • Bro­ker­Star 3.0, révi­sion tech­nique complète
    • Les notes de ver­sion (Releasenotes) sont affichées dans toutes les langues
    • Mise à jour du Symfony_Framework, y com­pris i’ensem­ble de la pile de pro­grammes (Stack)
    • Mod­erni­sa­tion du design
    • Renou­velle­ment de l’in­fra­struc­ture d’hébergement

    Bro­ker­Web 3.0

    14.10.2022: Sta­tus definitv

    am 27. Okto­ber 2022 eingespielt

    • Le Por­tail client Bro­ker­Web a été entière­ment repensé
    • Mise à jour par client indi­vidu­elle­ment selon accord

    Release 2.24

    14.09.2022: Sta­tus geplant

    am 26. 09.2022 und 30.3.2023 eingespielt

    • Syn­chro­ni­sa­tion des don­nées con­tractuelles avec Sobra­do (par­tie 1)
    • Amélio­ra­tions du File Manager
    • Authen­tifi­ca­tion multi-facteur
    • IG B2B Kern­prozesse V‑5.3 -> 5.4
    • Kom­plet­tlö­sung für Tele­fonie mit BrokerStar

    Release 2.23 

    30.03.2022: Statut définitif

    a été délivrée le 29 mars 2022

    • Rap­ports temps d’ef­fort, frais de courtage, rentabil­ité (renou­velés)
    • Mod­ule E‑mail: L’ex­pédi­teur de l’e-mail est égale­ment affiché
    • Marquer/rechercher des PDF comprimés
    • Con­nex­ion au sys­tème télé­phonique 3CX pour les appels sor­tants et entrants
    • Bro­ker­Web 2.2:  Release 2.6  (livrai­son 31.05. mai 2022)
      - Affich­er l’adresse du courtier gérant le por­tail dans le pied de page
      - Pou­voir saisir une déc­la­ra­tion de sin­istre sans login/police
      - Zone d’ac­tu­al­ités per­son­nal­is­ables sur la page d’ac­cueil
      - Met­tre les fac­tures à la dis­po­si­tion via le por­tail (avec déclenche­ment noti­fi­ca­tion)
      - affich­er les branch­es, sans con­fig­u­ra­tion des branches-BrokerWeb

    Release 2.22 

    10.12.21: Sta­tut définitif

     

    am 25. Jan­u­ar 2022 eingespielt

    Le renou­velle­ment de l’ensem­ble du logi­ciel de base avec de nom­breux ajuste­ments tech­niques a ren­du néces­saire une nou­velle plan­i­fi­ca­tion. Toutes les amélio­ra­tions apportées aux fonc­tions ont été inclus­es à des ver­sions ultérieures. Livrai­son dans la ver­sion 2.22:

    • Intro­duc­tion d’un nou­veau reporting
    • Nou­veaux ser­vices de sécu­rité sup­plé­men­taires pour une sécu­rité encore plus élevée
    • Les fichiers PDF peu­vent être com­pressés dans Bro­ker­Star (Fonc­tion standard)
    • Les fichiers PDF peu­vent être con­ver­tis en fichiers Word (en option)
    • Exten­sion de l’API (inter­faces pour la con­nex­ion de programmes)
    Les fichiers PDF peu­vent être com­pressés dans BrokerStar.
    Les fichiers PDF peu­vent être com­pressés dans BrokerStar.
    • Bro­ker­Web 2.2: Nou­velles fonc­tion­nal­ités (mis­es en place le 14 févri­er 2022)
      - Noti­fi­ca­tion par e‑mail : Liste de don­nées avec infor­ma­tions con­textuelles (sélec­tionnable)
      - Pos­si­bil­ité de per­son­nalis­er des mod­èles de cour­ri­er
      - L’u­til­isa­teur peut attribuer des tâch­es à par­tir du con­tact et du con­trat asso­ciés
      - Masque de con­nex­ion dans la langue d’in­stal­la­tion de Bro­ker­Star du courtier

    Release 2.21

    22.09.21: Statut définitif

    am 27. Sept. 2021 eingespielt

    • Dernier release en 2021: à la demande générale pas de change­ment d’oc­to­bre à décembre
    • DXP : Les pièces jointes importées peu­vent être “pub­liées” automa­tique­ment (réglable dans la configuration)
    • Révi­sion des fonc­tions de fil­trage : Une manip­u­la­tion plus sim­ple et plus stable
    • Réal­i­sa­tion d’a­juste­ments de l’in­fra­struc­ture pour amélior­er les performances
    • Livrai­son automa­tique de la fac­ture de la prime via Bro­ker­Web avec noti­fi­ca­tion au client  en savoir plus.…
    • Ges­tion­naire de fichiers : des fil­igranes peu­vent être déposés et ajoutés aux PDF
    • Bro­ker­Web : amélio­ra­tion de l’af­fichage des documents
    • Divers­es amélio­ra­tions et optimisations

    Release 2.20 

    Statut le 10.07.21: définitif

    am 26. Juli 2021 eingespielt

    • Ges­tion­naire de fichiers:
      - Restau­rez les fichiers qui n’ont pas été affichés en rai­son d’une entrée man­quante dans la base de don­nées.
      - Action de groupe pour l’archivage et le désarchivage disponible
    • Véhicules : le numéro de la sous-police peut être enreg­istré (pour les con­trats de flotte).
    • Mail SYNC amélio­ra­tions
      Il devrait égale­ment être pos­si­ble de syn­chro­nis­er de plus grandes quan­tités de don­nées
      – Archivierte Kon­tak­te wer­den nicht mehr synchronisiert
    • Sobra­do: Syn­chro­ni­sa­tion Poli­cen => Funk­tion musste ver­schoben werden
    • Bro­ker­Web : Amélio­ra­tions apportées à la con­cep­tion. Ajuste­ment de la couleur au site web du courtier.
    • Les PDF créés dans Bro­ker­Star peu­vent être cor­recte­ment con­ver­tis en Word. Pour un test gra­tu­it, veuillez con­tac­ter la hotline
    • Divers­es amélio­ra­tions et optimisations

    Release 2.19    

    Statut le 10.05.21: définitif

    am 31. Mai 2021 eingespielt

    • Bro­ker­Web 2.1 le por­tail client: amélio­ra­tions et design amélioré.
    • Amélio­ra­tion du mod­ule de temps de présence : Plan­i­fi­ca­tion des vacances et des absences.
    • brokerbusiness.ch: Sin­­gle-sign on, Syn­chro­ni­sa­tion forme juridique
    • La sauve­g­arde des fil­tres a été améliorée
    • Wid­get «Abge­laufene Poli­cen» zeigt jet­zt auch Branche
    • Car­net d’adresse: L’im­por­ta­tion de VCF est main­tenant correcte
    • Police : la date d’archivage est nou­velle­ment affichée, les primes inac­tives sont affichées en bas, les muta­tions sont pos­si­bles lors de l’im­por­ta­tion de la “Liste des véhicules”
    • XML autres inno­va­tions et amélio­ra­tions
      – Rah­men­verträge: Zusam­men­führen mehrerer Ein­träge, Ver­tragsnr. wird angezeigt
      – Anhänge in Dateiliste und in XML Über­sicht anzeigen und fil­tern
      – Beim Auswählen der Police wer­den Sta­tus und Branche angezeigt
      – In der Über­sicht der ver­füg­baren Dat­en wird das kor­rek­te Datum angezeigt
    • Cor­rec­tion d’une erreur lors du télécharge­ment du for­mu­laire de déc­la­ra­tion de sinistre
    • Dateiman­ag­er: Mehrere Dateien kön­nen de-/ak­tiviert wer­den, neue Berech­ti­gung «Veröf­fentlichen» für Dateien
    • Admin : L’a­vatar peut être sauve­g­ardé en plus grande réso­lu­tion (pour un meilleur affichage dans BrokerWeb)

    Release 2.18    

     

    29.03.21: Sta­tut définitif

    a été délivrée le 29 mars 2021

    • NOUVEAU : syn­chro­ni­sa­tion des con­tacts avec brokerbusiness.ch disponible
    • NOUVEAU : Les actions de groupe ne peu­vent être exé­cutées qu’avec l’au­tori­sa­tion appropriée
    • Adress­buch: Man­dats-Syn­chro­ni­sa­tion in Sobra­do hinzugefügt
    • Adress­buch: «Adressän­derung», sowie «Umsatz und Lohn­sum­men» kön­nen nur mit entsprechen­der Berech­ti­gung geän­dert werden
    • Traite­ment de texte/e‑mailing : les annex­es et les e‑mails peu­vent désor­mais être défini­tive­ment supprimés.
    • Correspondance/traitement de texte: Nou­veau plusieurs polices peu­vent être énumérées dans une lettre
    • Police: Le canal de cor­re­spon­dance peut main­tenant être stocké dans la police.
    • Police: Neues Feld «Umge­set­zt» in der Policenanalyse
    • Police/XML : Les fichiers sont validés selon les spé­ci­fi­ca­tions de l’IGB2B.
    • Police/XML: Bei Ein­träge auf «Über­prüft»  wird man bei Dif­feren­zen gefragt, ob der Betrag über­schrieben wer­den soll
    • Police/XML : Les fichiers déjà importés peu­vent être relus.
    • Police/XML : Si le numéro FINMA est enreg­istré plusieurs fois auprès de la com­pag­nie d’as­sur­ance, toutes les polices des com­pag­nies cor­re­spon­dantes sont com­parées lors de l’im­por­ta­tion XML. Jusqu’à présent, seule la pre­mière com­pag­nie d’as­sur­ance a été contrôlée.
    • Police/XML: In der Über­sicht wurde die «erw. Suche» hinzugefügt
    • Police/XML : Veuillez ne plus lancer les entrées lors de l’ap­pel de la page par “rafraîchisse­ment”, mais les lancer via un bouton
    • Police/XML : Les proces­sus, assureurs et fichiers indi­vidu­els peu­vent être dés­ac­tivés afin qu’ils ne soient plus lus automatiquement.
    • Police/primes :  Les primes peu­vent désor­mais être ajustées avec la muta­tion de masse
    • Ges­tion­naire de fichiers / liste de fichiers : nou­veau : vous pou­vez main­tenant tri­er par taille de fichi­er et sup­primer des fichiers.
    • Admin: Die Ansicht «Gelöschte Dateien» wurde ent­fer­nt, die Dateiliste wurde entsprechend erweitert
    • Admin/Benutzer: Neues Feld «Sobra­do E‑Mail» nur für die Sobra­do Schnittstelle
    • Admin/utilisateur : les inter­mé­di­aires stan­dard et les co-inter­mé­di­aires peu­vent être définis/stockés
    • En général : Cor­rec­tion de quelques erreurs dans l’ex­por­ta­tion vers Excel

    Release 2.17     

     

    21.01.21: Sta­tus definitiv

    am 25. Jan­u­ar 2021 eingespielt

    • Adress­buch: Bei den Noti­zen wurde die Fehlende Seiten­zahlen hinzugefügt
    • Adress­buch: Bei den Verknüpften Kon­tak­ten wird die Kat­e­gorie angezeigt, wenn das Feld Beziehung leer ist 
    • Adress­buch: Möglichkeit der Massen­mu­ta­tion für «CO-Ver­mit­tler» wurde ergänzt
    • Aufträge: Weit­ere Fil­terkri­te­rien in der Auf­tragsver­wal­tung hinzugefügt
    • Poli­cen: Beim Excel-Export der Poli­cen wer­den die Spal­ten «Ver­mit­tler» und «Sach­bear­beit­er» kor­rekt angezeigt
    • Poli­cen: Beim Excel-Export der Ver­mit­tler­pro­vi­sio­nen wird neu «Firma/Einheit* angezeigt
    • Poli­cen: Die Fil­ter­spe­icherung der Anzeige von XML-Dateien wurde korrigiert
    • Poli­cen: Möglichkeit der Massen­mu­ta­tion für Co-Vermittler
    • Textverarbeitung/E‑Mailing: Die E‑Mail Syn­chro­ni­sa­tion wurde überarbeitet
    • Dateiman­ag­er: Bei der Dateiliste kann neu der Pfad und ob die Dateienöf­fentlich sind, angezeigt und gedruckt werden
    • Auf­trags­bear­beitung: Der Titel in ein­er Rech­nung wird neu in allen Schriften fett gedruckt
    • Syn­chro­ni­sa­tion Kalen­der, Auf­gaben Kon­tak­te neu erstellt (Gesamte Funk­tion neu pro­gram­miert. Bitte beacht­en Sie unbe­d­ingt die Doku­men­ta­tion)
     
     

    Brokerweb V‑3

    Un por­tail client pour les entre­pris­es et les particuliers

    Bro­ker­web est un por­tail client sim­i­laire à l’e-bank­ing. Il four­nit au client, à tout moment et de manière actu­al­isée, toutes les infor­ma­tions impor­tantes, met à dis­po­si­tion des doc­u­ments et pro­pose dif­férents ser­vices tels que deman­des de ren­seigne­ments, déc­la­ra­tions de sin­istre, etc. Con­traire­ment à l’échange d’e-mails, l’échange de don­nées et de doc­u­ments est sécurisé et répond aux dis­po­si­tions actuelles de la pro­tec­tion des données.

    Out­re ces car­ac­téris­tiques tech­niques, l’in­di­vid­u­al­ité du courtier et donc la fidéli­sa­tion de la clien­tèle ont égale­ment été ren­for­cées. Pour ce faire, le Bro­ker­Web peut être con­fig­uré à dif­férents niveaux. Une prise de con­tact rapi­de avec le con­seiller com­pé­tent est tout aus­si impor­tante qu’une manip­u­la­tion sim­ple pour le client. Dif­férents man­dants peu­vent être représen­tés dans Bro­ker­Web by WMC. Il est en out­re pos­si­ble d’at­tribuer dif­férents droits à dif­férentes personnes.

    Le por­tail est respon­sive et donc util­is­able sur tous les ter­minaux tels que PC, Mac, tablette ou smart­phone. Sa sim­plic­ité d’u­til­i­sa­tion en fait un out­il pra­tique pour les clients pro­fes­sion­nels, mais aus­si pour les par­ti­c­uliers, lorsqu’il s’ag­it d’as­sur­ances et de ser­vices de courtage. Il est égale­ment très impor­tant de not­er que les exi­gences de la nou­velle loi sur la pro­tec­tion des don­nées (nLPD), qui entr­era en vigueur le 1er sep­tem­bre 2023, sont déjà toutes remplies.

    Login:       demo-de
    Pass­wort: demo-de

     
     
    Pages d’ex­em­ple  (cli­quer pour agrandir)

    Fea­tures

    la pro­tec­tion des don­nées
    Les exi­gences de la nLPD sont remplies.

    Page d’ac­cueil    (fig­ure 1)
    – Nav­i­ga­tion prin­ci­pale
    – Sélec­tion rapi­de con­fig­urable
    – Coor­don­nées du con­seiller
    – Infor­ma­tions du courtier
    – Paramètres de pro­fil utilisateur

    Aperçu des polices    (fig­ure 2)
    – Glob­ale­ment ou par branche
    – Recherche, sélec­tions
    – Imprimer
    – Doc­u­ments
    – Adresse de saut vers les détails de la police
    – Adresse de saut pour les sin­istres
    – Adresse de saut vers d’autres fichiers

    Détails des polices    (fig­ure 3)
    – Toutes les infor­ma­tions sur la police
    – doc­u­ments inclus
    – Aperçu des sin­istres
    – Aperçu des fac­tures
    – Aperçu des doc­u­ments, fichiers

    …et bien d’autres fonctions

    C’est bon à lire…

    Suite à nos vœux de Noël, nous avons reçu un feed-back de nom­breux clients et parte­naires. En voici une petite sélec­tion. Pour l’équipe du WMC, c’est un encour­age­ment à être un parte­naire loy­al et fiable en 2023 également.

    Le courtier de l’avenir

    Le marché de l’as­sur­ance va con­naître des change­ments mas­sifs dans les années à venir. Marin Vlasec de la Pax a présen­té dans son exposé au Forum des courtiers en assur­ances 2022 les exi­gences aux­quelles devra répon­dre le courtier du futur. Il existe aujour­d’hui un guide que WMC met à la dis­po­si­tion de tous les courtiers intéressés, avec l’aimable autori­sa­tion de la Pax.

    Créer une valeur numérique pour le client
    Le courtier en assur­ances est sous pres­sion en rai­son des change­ments tech­niques et de la con­cen­tra­tion dans le secteur. Les petits courtiers indépen­dants peu­vent-ils s’af­firmer face à une con­cur­rence de plus en plus impor­tante? Le suc­cès du futur courtier dépend-il de ses com­pé­tences numériques?

    1. La sit­u­a­tion actuelle

    Le paysage des courtiers est mar­qué par deux évo­lu­tions. D’une part, les grandes entre­pris­es de courtage rachè­tent les plus petites. Cela réduit les pos­si­bil­ités des petits et moyens courtiers sur le marché. La pres­sion sur eux aug­mente. D’autre part, la numéri­sa­tion a un impact sur les offres et les voies d’ac­cès aux clients pro­fes­sion­nels et privés. Qu’est-ce que cela sig­ni­fie pour l’avenir des petits groupes. La numéri­sa­tion peut représen­ter un con­flit d’ob­jec­tifs — car elle mod­i­fie égale­ment les besoins des clients et la manière dont ils s’in­for­ment sur les offres. L’u­til­i­sa­tion de moyens d’ac­cès numériques pour­rait par exem­ple entraîn­er le risque d’une diminu­tion du con­tact per­son­nel avec les clients. Ils s’in­for­ment déjà plus inten­sive­ment sur Inter­net et les médias soci­aux qu’il y a quelques années.

    2. Ser­vices de base d’un courtier en assurances

    Les ser­vices de base d’un courtier en assur­ances peu­vent se situer dans les domaines du con­seil, de l’ad­min­is­tra­tion et du sup­port, de la ges­tion des risques et des com­para­isons. Grâce à ces ser­vices de base, le courtier en assur­ances crée une valeur ajoutée con­crète pour les pre­neurs d’as­sur­ance. Il s’ag­it d’une sim­pli­fi­ca­tion des ser­vices et des tâch­es, comme l’a mon­tré le tra­vail de recherche sur la mesure de la valeur du client.

    • Con­seil: Analy­ses de cou­ver­ture et con­cepts, recom­man­da­tions en matière de sécu­rité.
    • Admin­is­tra­tion & sup­port:  Claims-Man­age­ment,  réponse aux deman­des et partage d’in­for­ma­tions.
    • Ges­tion des risques: Iden­ti­fi­ca­tion et éval­u­a­tion des risques.
    • Com­para­isons:  Com­par­er les prix et les presta­tions, présen­ter les vari­antes de couverture.

    3. Créa­tion de valeur numérique pour le client

    Les études mon­trent que : Il existe ce que l’on appelle un écart de disponi­bil­ité chez les clients pour obtenir des offres numériques. Cela sig­ni­fie que les ser­vices qui peu­vent être util­isés sans grand effort sous forme numérique génèrent une valeur client égale ou supérieure à celle d’un dia­logue analogique. Cet écart est plus ou moins pronon­cé selon qu’il s’ag­it de clients privés ou d’entreprises.

    La dis­po­si­tion à la numéri­sa­tion existe aus­si bien chez les clients privés que chez les entre­pris­es. Les clients privés sont toute­fois plus enclins à obtenir des ser­vices par le biais de chats, d’ap­pli­ca­tions et de plate­formes web que les entre­pris­es. Ces derniers sont moins dis­posés à être con­seil­lés via des moyens d’ac­cès numériques, car les offres des­tinées aux entre­pris­es sont com­plex­es et néces­si­tent beau­coup de con­seils. La rela­tion directe avec le client pen­dant le con­seil reste donc très importante.

    Chez les clients privés, il y a générale­ment un sain mélange des âges : les per­son­nes plus âgées sont moins enclines à se numéris­er. Celui qui est act­if dans le seg­ment de la clien­tèle privée ne doit donc pas crain­dre que ses clients soient exclu­sive­ment des util­isa­teurs ultra-com­pé­tents en matière de numérique.

    Dans le domaine de l’ad­min­is­tra­tion et de l’as­sis­tance les clients privés sont égale­ment plus enclins à obtenir le ser­vice via des voies d’ac­cès numériques. La dif­fu­sion d’in­for­ma­tions via une plate-forme numérique est avan­tageuse, car les pre­neurs d’as­sur­ance peu­vent gag­n­er du temps. Cela cor­re­spond à une valeur ajoutée — tout comme l’étab­lisse­ment com­para­isons. Cela peut par exem­ple se faire rapi­de­ment et effi­cace­ment via un out­il numérique comme Sobra­do en com­bi­nai­son avec un logi­ciel de courtage appro­prié. Pour les déc­la­ra­tions de masse salar­i­ale et les muta­tions stan­dard­is­ées, l’u­til­i­sa­tion de canaux d’ac­cès numériques s’est toute­fois avérée judi­cieuse pour les entre­pris­es clientes, car elle per­met d’é­conomiser du temps et de l’argent.

    Con­seil reste un domaine où la numéri­sa­tion est peu per­ti­nente. Les études ont mon­tré, d’une part, que la fidéli­sa­tion de la clien­tèle est très impor­tante et qu’elle a une valeur sig­ni­fica­tive dès le départ : Cela sig­ni­fie qu’elle ne se développe pas avec le temps mais qu’elle est per­ti­nente dès le pre­mier entre­tien avec le client. L’en­tre­tien direct reste extrême­ment impor­tant, car l’in­ter­ac­tion per­met de trans­met­tre la con­fi­ance avec plus de force.

    La con­fi­ance est égale­ment extrême­ment impor­tante pour l’é­val­u­a­tion des risques : c’est pourquoi il vaut la peine de miser en pre­mier lieu sur le con­tact analogique pour les deux types de clients dans le cadre Ges­tion des risques .

    4. Résumé : où miser sur la numéri­sa­tion et où ne pas le faire

    Pour les clients privés: Le courtier en assur­ances sera à l’avenir un four­nisseur de plate­formes avec un accès sélec­tif, con­trôlé par le client, à un con­seil per­son­nal­isé. Le client final doit pou­voir choisir le mode d’ac­cès numérique au con­seil. Celui-ci devrait avoir lieu en pre­mier lieu dans une sit­u­a­tion de face-à-face. Cela per­met d’in­stau­r­er la con­fi­ance. Le con­seil ne doit toute­fois pas néces­saire­ment se faire de manière analogique. Il est pos­si­ble de recourir à des logi­ciels qui le per­me­t­tent dans l’e­space numérique.

    Pour les clients d’en­tre­prise: Le courtier en assur­ances est un résolveur de prob­lèmes et devrait pro­pos­er des ser­vices forte­ment indi­vid­u­al­isés dans les domaines du Con­seil et Risk-Man­age­ment . Des rap­ports intel­li­gents le sou­ti­en­nent dans cette tâche. Pour Admin­is­tra­tion et com­para­isons il peut recourir à des out­ils numériques et créer ain­si effi­cace­ment de la valeur pour les entre­pris­es clientes.

     

    Quellen: Pax Ver­sicherun­gen, 2022; The Bro­ker 2022

    Nachrichten mit Personendaten

    Versenden von Per­so­n­en­dat­en per E‑Mail

    Das Versenden von E‑Mails ist aus dem All­t­ag nicht mehr wegzu­denken. Viele E‑Mails enthal­ten Per­so­n­en­dat­en, oft auch beson­ders schützenswerte. In der Regel wer­den E‑Mails unver­schlüs­selt über­mit­telt. Bekan­nt ist aber, dass das unver­schlüs­selte Versenden ein­er E- Mail weniger sich­er ist, als das Ver­schick­en ein­er Postkarte, weil:

    • Eine E‑Mail mit geringem tech­nis­chem Wis­sen abge­fan­gen, mit­ge­le­sen oder verän­dert wer­den kann;
    • E‑Mails im Gegen­satz zur Postkarte auch ein­fach nach Schlüs­sel­be­grif­f­en durch­sucht wer­den können;
    • Inter­net-Provider mit Sitz in der Schweiz verpflichtet sind, E‑Mails während sechs Monat­en aufzube­wahren und bei Bedarf den Behör­den bekan­nt zu geben.

    Bes­tim­mungen des Datenschutzgesetzes.

    Wichtig ist dabei die Unter­schei­dung, ob es sich um «gewöhn­liche» Per­so­n­en­dat­en, beson­ders schützenswerte Per­so­n­en­dat­en oder Per­sön­lichkeit­spro­file handelt.

    Der Versender ist für die daten­schutzkon­forme Bear­beitung der Per­so­n­en­dat­en ver­ant­wortlich und für die Ein­hal­tung der Daten­schutzbes­tim­mungen beweispflichtig. Er ist verpflichtet, organ­isatorische und tech­nis­che Mass­nah­men zur Sicherung der Dat­en vor Ver­lust und Entwen­dung sowie unbefugter Ken­nt­nis­nahme und unbefugtem Bear­beit­en zu tre­f­fen. Beim Ver­sand von Per­so­n­en­dat­en in sen­si­blen Bere­ichen wie dem Gesund­heitswe­sen han­delt es sich in jedem Fall um beson­ders schützenswerte Per­so­n­en­dat­en, da  alleine  die  Tat­sache, dass jemand  Klient(in)/Patient(in) bei der betr­e­f­fend­en Stelle ist, beson­ders schützenswert ist.

    Es gel­ten fol­gende Grund­sätze für die Nutzung von E‑Mail

    • Es sollen so wenig Per­so­n­en­dat­en wie möglich ver­wen­det wer­den (Datensparsamkeit).
    • Wer Dat­en bear­beit­et, ist für den geset­zes­mäs­si­gen, zweck­mäs­si­gen und ver­hält­nis­mäs­si­gen Umgang und deren kor­rek­te Weit­er­ver­ar­beitung (z.B. Zugriffs­berech­ti­gung, Aktu­al­isierung oder Löschung) verantwortlich.

    Fehlleitun­gen von E‑Mails durch Irrtum stellen ein erhe­blich­es Risiko dar. Die Adressen müssen sorgfältig gewählt wer­den. Automa­tis­men bzw. „Kom­fort­funk­tio­nen“ sollen möglichst ver­mieden werden.

    • Auf pri­vat­en Geräten, sollen keine beson­ders schützenswerten Per­so­n­en­dat­en oder Per­sön­lichkeit­spro­file bear­beit­et oder gespe­ichert werden.
    • Nicht alles, was tech­nisch möglich ist, ist auch erlaubt.
    • E‑Mails soll­ten keine Angaben über Pass­wörter, Konto‑, Kred­itkarten­num­mern oder andere Zugangs­dat­en wie z.B. Benutzeri­den­ti­fika­tio­nen enthalten.
    • Es sollen keine grossen Daten­men­gen verteilt/gestreut werden.
    • Nur bekan­nte Verteil­er auswählen und verwenden.

    Mails an die betrof­fene Per­son sind in der Regel zuläs­sig. Erhält die Stelle eine E‑Mail von der betrof­fe­nen Per­son, darf sie von der stillschweigen­den Ein­willi­gung dieser Per­son aus­ge­hen und die Antwort eben­falls per E‑Mail erteilen. Eine Aus­nahme bilden Antworten, die beson­ders schützenswerte Per­so­n­en­dat­en, beispiel­sweise Gesund­heits­dat­en bzw. Per­sön­lichkeit­spro­file bein­hal­ten. Hier emp­fiehlt sich eine Verschlüsselung.

    Alter­na­tiv­en zu unver­schlüs­sel­ten E‑Mails

    • Ablage auf Datenserv­er zB. Bro­ker­Web (durch entsprechen­den Link in der Nachricht).
    • Ver­schlüs­selung auf Dokumentenebene
    • Nutzung eines ver­schlüs­sel­ten Mail­dien­stes zB. Seppmail

    Zu beacht­en ist, dass die Nutzung von Social Media und Instant Mes­sag­ing zB. What­sapp oder SMS für die Über­mit­tlung von Per­so­n­en­dat­en ver­mieden wer­den muss. Ins­beson­dere für sehr sen­si­ble Dat­en ist der Post­weg zu empfehlen.

    Mail-Syn­chro­ni­sa­tion mit BrokerStar

     

    Das Mod­ul Mail-Sync in Bro­ker­Star beste­ht aus zwei Funktionen

    L’ E‑Mail-Sync erlaubt E‑Mails aus dem Bro­ker­Star zu versenden und im Bro­ker­Star zu emp­fan­gen. Dabei sind die Mails sowohl im Bro­ker­Star als auch im Mail­pro­gramm gespeichert.

    L’ Ter­min-Sync syn­chro­nisiert Ter­mine, Auf­gaben und Adressen aus Bro­ker­Star in das Mailprogramm.

    Bei­de Teilmod­ule funk­tion­ieren mit Out­look und anderen Mail­pro­gram­men wie zB. Google Gmail.

    Sicher­er Aus­tausch mit BrokerWeb

     

    Das Bro­ker­Web-Kun­den­por­tal emöglicht den Aus­tausch von Infor­ma­tio­nen, Doku­menten und Dat­en zwis­chen dem Bro­ker und dem Kun­den, so wie das vom E‑Banking bekan­nt ist. Die Über­tra­gung erfol­gt über eine geschützte Verbindung, die keinen Zugriff von aussen ermöglicht.

    Cybercriminalité, la grande menace

    Le Cen­tre nation­al de cyber­sécu­rité pro­pose un for­mu­laire de noti­fi­ca­tion sur son site web.

    Rat­taché au Départe­ment fédéral des finances (DFF), le NCSC est le cen­tre de com­pé­tences de la Con­fédéra­tion en matière de cyber­sécu­rité et le pre­mier inter­locu­teur des milieux économiques, des autorités et de la pop­u­la­tion pour toute ques­tion rel­a­tive à la cyber­sécu­rité. Depuis env­i­ron un an, il récep­tionne les annonces volon­taires con­cer­nant les cyber­in­ci­dents, il les analyse et indique la marche à suiv­re aux émet­teurs des annonces. Jusqu’ici, le for­mu­laire d’annonce pou­vait être téléchargé sur le site Inter­net du NCSC.

    En répon­dant à quelques ques­tions, les util­isa­teurs reçoivent automa­tique­ment de pre­mières indi­ca­tions sur la marche à suiv­re. En four­nissant toutes les infor­ma­tions req­ui­s­es sur l’incident, ils per­me­t­tent au NCSC de leur prodiguer, si néces­saire, un sou­tien plus poussé. Ces infor­ma­tions jouent un rôle impor­tant, car elles aident le NCSC à iden­ti­fi­er rapi­de­ment toute ten­dance dans la sur­ve­nance de cyber­in­ci­dents, à établir une éval­u­a­tion com­plète de la sit­u­a­tion et à pren­dre les mesures appropriées.

    La NCSC site web a égale­ment été remanié. Désor­mais plus con­vivial, il per­met aux dif­férents groupes de clients d’accéder plus rapi­de­ment aux thèmes qui les intéressent, grâce à une répar­ti­tion entre util­isa­teurs privés, entre­pris­es et spé­cial­istes informatiques.

    Sou­tien au courtier et au client

    Chaque entre­prise devrait accorder une grande atten­tion à sa sécu­rité, que ce soit vous en tant que courtier ou vos pre­neurs d’as­sur­ance. Les four­nisseurs de sécu­rité cer­ti­fiés appor­tent ici un sou­tien pré­cieux, allant de l’au­dit de sécu­rité au piratage éthique en pas­sant par la sur­veil­lance 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7.
    7 x 24 Stun­den- Überwachung.

    Selu­tion AG Selu­tion AG est l’un des nom­breux four­nisseurs de sécu­rité. WMC tra­vaille avec suc­cès depuis quelques années déjà avec ces spécialistes.

    Find­en Sie hier einige Infor­ma­tio­nen zu deren Dien­stleis­tun­gen oder kon­tak­tieren Sie roger.burch@selution.ch